A Nossa Equipa
Construímos o futuro financeiro dos nossos clientes através de décadas de experiência combinada, conhecimento profundo do mercado português e uma abordagem genuinamente personalizada ao planeamento de reforma.
Experiência que Conta
Quando iniciei esta jornada em 1998, o panorama das pensões em Portugal era completamente diferente. As reformas antecipadas eram mais acessíveis, os PPRs estavam nos primeiros passos, e muitas pessoas ainda confiavam apenas na Segurança Social.
Hoje, após mais de 25 anos no sector, posso dizer que cada mudança legislativa, cada crise económica e cada reforma do sistema nos ensinou algo valioso sobre como proteger verdadeiramente o futuro dos nossos clientes.
A nossa abordagem não segue manuais teóricos. Desenvolveu-se através de milhares de conversas reais com pessoas que enfrentaram decisões difíceis: reformar mais cedo com menos dinheiro, ou trabalhar mais alguns anos para garantir estabilidade. Essas histórias moldam cada conselho que damos.
Catarina Vasconcelos
Diretora de Planeamento Financeiro
Começou a carreira no Banco Espírito Santo em 2001, onde aprendeu que os produtos financeiros mais complexos raramente são os melhores para o cliente comum. Esta filosofia mantém-se: prefere soluções simples e transparentes que os clientes compreendam completamente.
Mafalda Rodrigues
Consultora Sénior de Pensões
Especializou-se em casos complexos depois de trabalhar na Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões. A experiência regulatória ensinou-lhe a interpretar as pequenas letras que fazem toda a diferença no momento da reforma.
Como Trabalhamos
Três décadas no mercado financeiro português ensinaram-nos que cada cliente tem uma história única. O nosso trabalho é compreendê-la e construir soluções que façam sentido para a sua realidade.
Transparência Total
Explicamos exatamente como funcionam os produtos, quais as comissões envolvidas e o que pode esperar realisticamente do seu investimento. Nada de surpresas desagradáveis.
Conhecimento Local
Conhecemos as especificidades do sistema português, desde as particularidades da Caixa Geral de Aposentações às mudanças recentes na tributação dos PPRs.
Acompanhamento Contínuo
O planeamento de reforma não é um evento único. Revisamos regularmente a sua estratégia e adaptamo-la às mudanças na sua vida e na legislação.